“KTAM”…“ชวนคิด-สะกิดความมั่งคั่ง...รับ “Summer 2022” !!! ครั้งนี้ ยังอยู่กับเรื่องของการบริหารเงิน “โบนัส” ก้อนโตที่มาช่วยเยียวยาหัวใจหลังจากทุ่มเทในการทำงานกันมาตลอดทั้งปี
แต่ในระหว่างที่เรากำลังจะเพลิดเพลินกับโบนัสก้อนโตอยู่นั้น ก็อาจมีใครหลายคนที่ต้อง “สะดุ้งโหยง” หรือต้องกุมขมับกับคำว่า “ภาษีประจำปี” ไปพร้อมกัน เพราะยิ่งรายได้ต่อปีที่สูงขึ้นก็ยิ่งมีจำนวนเงินภาษีที่จะต้องจ่ายคืนรัฐสูงตามไปด้วยเช่นกัน ที่สำคัญ...“ภาษี” เป็นภาระที่เลี่ยงไม่ได้ (แต่บริหารจัดการได้นะ)!!!
หาก “โบนัส” ที่ได้มาใน Summer นี้...ทำให้รายได้เราทั้งปีโตไปด้วย งั้นเราควรเริ่มวางแผนลงทุนเพื่อบริหารภาษีตั้งแต่วันนี้เลยน่าจะดีกว่า
“กองทุนเพื่อสิทธิประโยชน์ทางภาษี” จะช่วยคุณได้ และควรเป็น ‘ทางเลือกแรกๆ’ ที่คุณควรจะคิดถึงเลยทีเดียว !!!
ทำไมนะหรือ?...คำตอบง่ายมาก...จะมีการลงทุนอะไรที่ให้ผลตอบแทนตั้งแต่ครั้งแรกที่ลงทุน (คิดจากภาษีที่ประหยัดได้ก่อนเลยนะ) ซึ่งถือเป็น “แต้มต่อ” ที่สำคัญที่คุณไม่ควรละเลยแต่ประการใด
ตัวอย่าง ทุกเงินลงทุนในกลุ่ม ‘กองทุนเพื่อสิทธิประโยชน์ทางภาษี’ 10,000 บาท ภาษีที่ประหยัดได้คิดเป็นผลตอบแทนกลับมาตาม “ฐานภาษี” ถือว่า…ยากจะหาได้จากการลงทุนทั่วๆ ไปนะ
ฐานภาษี 5% >>>ประหยัดภาษีไป 500 บาท>>>คิดเป็นผลตอบแทน 5% ของเงินลงทุน
ฐานภาษี 10%>>>ประหยัดภาษี 1,000 บาท>>>คิดเป็นผลตอบแทน 10% ของเงินลงทุน
ฐานภาษี 15%>>>ประหยัดภาษี 1,500 บาท>>>คิดเป็นผลตอบแทน 15% ของเงินลงทุน
ฐานภาษี 20%>>>ประหยัดภาษี 2,000 บาท>>>คิดเป็นผลตอบแทน 20% ของเงินลงทุน
ฐานภาษี 25%>>>ประหยัดภาษี 2,500 บาท>>>คิดเป็นผลตอบแทน 25% ของเงินลงทุน
ฐานภาษี 30%>>>ประหยัดภาษี 3,000 บาท>>>คิดเป็นผลตอบแทน 30% ของเงินลงทุน
ฐานภาษี 35%>>>ประหยัดภาษี 3,500 บาท>>>คิดเป็นผลตอบแทน 35% ของเงินลงทุน
แม้ “ประโยชน์ทางภาษี” จะเป็นเพียงแค่ “ของแถม” ไม่ใช่เป้าหมายหลักจากการลงทุนที่จะได้จากการลงทุนระยะยาวก็ตาม แต่นี่ก็ทำให้ “คุ้มค่าการลงทุน” ตั้งแต่บาทแรกที่ลงทุนกันไปเลยทีเดียว เมื่อนับรวมกับ โอกาสสร้างผลตอบแทนหลักจากการลงทุนในระยะยาว
ทั้งนี้ โอกาสได้รับผลตอบแทนจะมากหรือน้อย ก็ขึ้นอยู่กับกองทุนที่คุณไปลงทุน นโยบายของกองทุน และสินทรัพย์ที่กองทุนนั้นเข้าไปลงทุน ตั้งแต่ ‘ความเสี่ยงต่ำ’ ไปจนถึง ‘ความเสี่ยงสูง’ ตามหลักการของ “High Risk, High Expected Return” เป็นสำคัญ
ได้ทั้ง “โอกาสสร้างผลตอบแทน” และ “ได้สิทธิประโยชน์ทางภาษี” ควบคู่กันไปแบบ 2 in 1 ก็ต้องบอกว่า...“คุ้มค่าการลงทุน”
ดังนั้น กลุ่ม “กองทุนเพื่อสิทธิประโยชน์ทางภาษี”...จึงเป็นทางเลือกการลงทุนที่ตอบโจทย์ “การวางแผนภาษี” ในยุคปัจจุบัน ไม่ว่าจะเป็น “กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF)” หรือ “กองทุนเพื่อการออม (SSF)” ก็ตาม
ซึ่ง Summer นี้ “KTAM” มี 4 กองทุนเด่นที่มีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว มาแนะนำกันด้วย ได้แก่
KT-Ashares RMF: กองทุนเปิดเคแทม ไชน่า เอแชร์ อิควิตี้ เพื่อการเลี้ยงชีพ
จุดเด่น: ลงทุนเน้นการเติบโตระยะยาวในตลาดหุ้นจีน A-Shares
“จีน...ประเทศที่มีขนาดเศรษฐกิจใหญ่เป็นอันดับ2 ของโลกและในอนาคตได้รับการทำนายว่าจะขึ้นมาเป็นเบอร์หนึ่งแซงหน้าสหรัฐในอนาคต และหุ้นจีน ‘A-Shares’ ถือเป็นหนึ่งในเป้าหมายของเม็ดเงินลงทุนจากทั่วโลก เพราะนี่คือตลาดที่รวมหุ้นกลุ่มเศรษฐกิจใหม่และมีการเติบโตในระยะยาวของจีนแผ่นดินใหญ่ โดยกองทุนจะเข้าไปลงทุนผ่านกองทุนหลักอย่าง ‘Allianz Global Investors Fund - Allianz China A-Shares’ ด้วยกลยุทธ์แบบเชิงรุก (Active Management)” (ที่มา : JCER, China to become the world's largest economy in 2033, MSCI China a inclusion index)
KT-HEALTHC RMF: กองทุนเปิดเคแทม เวิลด์ เฮลธ์แคร์ ฟันด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ
(กองทุนนี้มีการลงทุนกระจุกตัวในกลุ่มอุตสาหกรรมประกอบธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับ Healthcare จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก)
จุดเด่น: ลงทุนเน้นการเติบโตระยะยาวในหุ้นทั่วโลกด้านวิทยาศาสตร์การดำเนินชีวิต (Life Sciences) ที่เกี่ยวข้องกับการรักษาหรือการพัฒนาคุณภาพชีวิต
“ธีมหุ้นสุขภาพ...ถูกจัดเป็นหนึ่งใน Megatrend ของโลกการลงทุนที่จะเติบโตคู่ขนานไปกับโลกที่ก้าวเข้าสู่สังคมผู้สูงอายุอย่างเต็มตัว คนอายุยืนยาวขึ้น เลี่ยงไม่ได้ที่จะต้องจับจ่ายใช้สอยเพื่อสุขภาพมากขึ้นเป็นเงาตามตัว กองทุนจะลงทุนในกองทุนหลักของ ‘Janus Global Life Sciences Fund’ ที่จะมาช่วยเฟ้นหาและคัดสรรบริษัทต่างๆ ทั่วโลกที่เกี่ยวข้องและได้รับประโยชน์จากธีมดังกล่าว”
KT-EUROTECH-SSF: กองทุนเปิดเคแทม ยูโรเปียน เทคโนโลยี อิควิตี้ ฟันด์ (ชนิดเพื่อการออม)
จุดเด่น: ลงทุนเน้นการเติบโตระยะยาว ผ่านการลงทุนในบริษัทในภูมิภาคยุโรปที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีเป็นหลัก
“ยุโรป...หนึ่งใน Big 3 ในกลุ่มตลาดหุ้นพัฒนาแล้ว (สหรัฐ, ยุโรป, ญี่ปุ่น) บริษัทในยุโรปเองก็มีบริษัทชั้นนำระดับโลกที่มีรายได้จากทั่วโลกเป็นจำนวนมากเช่นเดียวกัน โดยเฉพาะหุ้นเทคโนโลยีของยุโรปเองก็ไม่ได้เป็นสองรองใครในโลก ซึ่งบริษัทเหล่านั้นเป็นส่วนหนึ่งของ Value Chain ที่สำคัญของบริษัทเทคโนโลยีต่างๆ ทั่วโลก รวมทั้งเป็นบริษัทที่มีบทบาทสำคัญในห่วงโซ่การผลิตระดับโลกอีกด้วย(ที่มา: MSCI Developed Markets Indexes, MSCI Europe Index) กองทุนจะเข้าไปลงทุนในกองทุนหลักชั้นนำของโลกอย่าง ‘JP Morgan Funds-Europe Dynamic Technoligies Fund’ ซึ่งเหมาะกับนักลงทุนที่อยากจะโฟกัสการลงทุนไปยังตลาดหุ้นแบบภูมิภาคอย่างยุโรปและเจาะลึกเข้าไปรายอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีเป็นหลัก”
KT-CLIMATE-SSF: กองทุนเปิดเคแทม โกลบอล ไครเมท เชนจ์ อิควิตี้ ฟันด์ (ชนิดเพื่อการออม)
จุดเด่น: ลงทุนเน้นการเติบโตระยะยาวในบริษัทที่ตระหนักถึงการเปลี่ยนแปลงด้านภูมิอากาศ การจัดการด้านสิ่งแวดล้อม มาตรฐานแรงงาน หรือโครงสร้างคณะกรรมการบริษัท ซึ่งล้วนเป็นปัจจัยที่มีผลต่อมูลค่าของบริษัท
“ธีมการลงทุนแบบ ‘รักษ์โลก’…ไม่ใช่เรื่องนามธรรมที่จับต้องไม่ได้อีกต่อไป แต่สามารถสะท้อนผ่านมิติของการลงทุนได้แล้วในปัจจุบันผ่านบริษัทที่ตระหนักถึงภัยคุกคามของการเปลี่ยนแปลงด้านภูมิอากาศและพร้อมที่จะปรับตัวหรือมีวิธีการแก้ปัญหานั้นตั้งแต่ต้นซึ่งยังไม่เป็นที่รับรู้ในตลาดมากนัก ท้ายที่สุดจะได้รับประโยชน์จากการเติบโตเชิงโครงสร้างในระยะยาว กองทุนจะลงทุนผ่านกองทุนหลัก ‘Schroder International Selection Fund Global Climate Change Equity’ จึงถือเป็นโอกาสที่ดีสำหรับผู้ที่ต้องการจะสร้างผลตอบแทนในระยะยาวในธีมการลงทุนดังกล่าว”
“โบนัสออก” ครั้งนี้...คุณได้จัดสรรเงินไปลงทุนในกลุ่ม “กองทุนประหยัดภาษี” กันแล้วหรือยัง?
โปรโมชั่นกองทุน RMF/SSF คลิก https://www.ktam.co.th/upload/tb_promotion_865_1640692237.28027_file1.pdf
เตรียมความพร้อมให้ตัวคุณเองด้วย ‘กองทุนรวม’ ตั้งแต่วันนี้ ที่ บลจ.กรุงไทย โทร. 02 686 6100 หรือ www.ktam.co.th
เปิดบัญชีกองทุนออนไลน์ผ่านแอปฯ KTAM Smart Trade ง่าย สะดวก ปลอดภัย รวดเร็ว
ดาวน์โหลดเลยวันนี้
iOS: https://bit.ly/KTAMST
Android: https://bit.ly/KTST_Android
คำเตือน : กองทุน SSF (Super Saving Fund) เป็นกองทุนที่ส่งเสริมการออมระยะยาว และกองทุน RMF (Retirement Mutual Fund) เป็นกองทุนที่ส่งเสริมการออมเพื่อการเกษียณอายุ /ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุน SSF/RMF ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานของกองทุนรวมที่เปิดเผยไว้ในแหล่งต่าง ๆ หรือให้ขอข้อมูลจากบุคคลที่ขายหน่วยลงทุน ก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ หากลงทุนไม่เป็นไปตามเงื่อนไขที่กรมสรรพากรกำหนด อาจจะต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษีและเสียเงินเพิ่ม / กองทุน KT-Ashares RMF, KT-HEALTHC RMF, KT-EUROTECH-SSF, KT-CLIMATE-SSF มีความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน ทั้งนี้ ทั้ง 4 กองทุนมีนโนบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนโดยดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ในกรณีที่กองทุนไม่ได้มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวน ผู้ลงทุนอาจจะขาดทุนหรือจะได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้