ย้อนกลับไปในช่วงวิกฤติ COVID-19 ที่ผ่านมา ได้ส่งผลกระทบเชิงลบต่อกลุ่มธุรกิจในวงกว้าง บางกลุ่มจำเป็นต้องปิดตัวชั่วคราว บางธุรกิจปรับเปลี่ยนรูปแบบการทำงานใหม่เพื่อให้อยู่รอด ขณะที่การลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงต่าง ๆ ก็เริ่มมีความผันผวนที่สูง การลงทุนจึงเป็นเรื่องที่ยากขึ้นสำหรับใครหลาย ๆ คน
ทางเลือกการลงทุนท่ามกลางความผันผวน
คำถามคือหากต้องการลงทุนในธุรกิจที่มีความผันผวนต่ำ ได้กระแสเงินสดอย่างต่อเนื่องในสถานการณ์ที่วิกฤตยังไม่แน่นอนแบบนี้ ควรจะลงทุนในอะไรดี? การลงทุนในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ เป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่น่าสนใจ เพราะในช่วงที่การลงทุนมีความผันผวนสูง เราควรกระจายความเสี่ยงในหลาย ๆ ทรัพย์สิน ซึ่งการนำเงินไปเก็บไว้กับอสังหาริมทรัพย์ ก็เป็นอีกหนึ่งทางเลือกในการช่วยลดความผันผวนของพอร์ตการลงทุนได้
ช่วงนี้ยังเป็นโอกาสดีของการลงทุนในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ หลังจากที่ธนาคารแห่งประเทศไทย ผ่อนคลายมาตรการ LTV (Loan-to-Value Ratio) ให้สามารถกู้สินเชื่อที่อยู่อาศัยได้เต็ม 100% ไปจนถึงปี 2565 ทำให้ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ในประเทศเริ่มกลับมาน่าสนใจอีกครั้ง
ที่มา : https://www.bot.or.th/Thai/PressandSpeeches/Press/2021/Pages/n7564.aspx
ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่ใช่ พร้อมสิทธิลดหย่อนภาษีแบบที่ชอบ ด้วยกองทุน SSF และ RMF
ปัญหาของการเริ่มต้นลงทุนธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ ก็คือ การหาพื้นที่ทำเลทอง จะต้องใช้เงินที่มหาศาล และเป็นแรร์ไอเทมที่หายากมาก ยิ่งทำเลดีเท่าไหร่ก็ยิ่งแสดงถึงโอกาสในการเสริมสร้างกำไรมากเท่านั้น ฉะนั้นหากเราเป็นนักลงทุนรายย่อยที่อยากเข้าถึงโอกาสแบบนี้ วิธีที่ทำได้ คือการลงทุนผ่านกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์
โดยเฉพาะช่วงปลายปีแบบนี้ KTAM ขอแนะนำกองทุนสิทธิลดหย่อนภาษีที่มีนโยบายลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ และโครงสร้างพื้นฐานชั้นนำทั่วโลก ได้แก่ กองทุนเปิดกรุงไทย พร็อพเพอร์ตี้ แอนด์ อินฟราสตรัคเจอร์ เฟล็กซิเบิ้ล ชนิดเพื่อการออม (KT-PIF SSF) และ กองทุนเปิดกรุงไทยพร็อพเพอร์ตี้ แอนด์ อินฟราสตรัคเจอร์ เฟล็กซิเบิ้ล เพื่อการเลี้ยงชีพ (KT-PIF RMF) กองทุนทั้ง 2 กองทุนนี้มีการลงทุนแบบกระจุกตัวในกลุ่มอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์ และ/หรือโครงสร้างพื้นฐาน จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก
KT-PIF SSF และ KT-PIF RMF มีนโยบายเน้นลงทุนในหลักทรัพย์และทรัพย์สินทั้งในและต่างประเทศที่เกี่ยวข้องกับกลุ่มอสังหาริมทรัพย์/ โครงสร้างพื้นฐาน รวมถึงอยู่ระหว่างการกระจายการถือหน่วยลงทุนหรือเปิดเสนอขายครั้งแรก โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม
นอกจากนี้ ทั้ง 2 กองทุน ยังได้สิทธิประโยชน์ลดหย่อนภาษี โดยหากซื้อเป็น RMF จะสามารถนำไปรับสิทธิลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 30% ของรายได้ที่ต้องเสียภาษี สูงสุดไม่เกิน 500,000 บาท เมื่อรวมจำนวนเงินกับกลุ่มลดหย่อนเพื่อการเกษียณอื่น ๆ ได้แก่ SSF, PVD, กบข., กองทุนสงเคราะห์ครูเอกชน, กอช. และประกันบำนาญ อีกทั้งกำไรจากการขายกองทุนประเภทดังกล่าวจะได้รับการยกเว้นภาษีอีกด้วย เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนต่อเนื่องปีเว้นปีหรือลงทุนต่อเนื่องทุกปีจนถึงอายุ 55 ปี
แต่หากต้องการถือเพียง 10 ปีขึ้นไป และต้องการเงินปันผลระหว่างการลงทุน กองทุน SSF ตอบโจทย์มากกว่า โดยสามารถรับสิทธิลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 30% ของเงินได้ สูงสุดไม่เกิน 200,000 บาท และเมื่อรวมจำนวนเงินกับกลุ่มลดหย่อนเพื่อการเกษียณอื่น ๆ ได้แก่ SSF, PVD, กบข., กองทุนสงเคราะห์ครูเอกชน, กอช. และประกันบำนาญ แล้วต้องไม่เกิน 500,000 บาท
อสังหาริมทรัพย์และโครงสร้างพื้นฐานที่กองทุน KT-PIF SSF และ KT-PIF RMF ลงทุน มีอะไรบ้าง
(ข้อมูล ณ วันที่ 29 ตุลาคม 2564)
1. กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานโทรคมนาคม ดิจิทัล
เป็นกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานโทรคมนาคมกองแรกในไทย ที่ลงทุนในโทรคมนาคมทั่วประเทศ ไม่ว่าจะเป็น เสาโทรคมนาคม ระบบใยแก้วนำแสง อุปกรณ์สื่อสัญญาณ
ที่มา : http://investor-th.digital-tif.com
https://www.settrade.com/C00_Redirect.jsp?txtPage=advertorial/20190619_DIF.html
2. ASCENDAS REIT ESTATE INVESTMENT TRUST
REIT รายแรกและรายใหญ่ที่สุดในสิงคโปร์ที่ลงทุนในพื้นที่เช่าสำนักงาน ศูนย์กระจายสินค้า นอกจากนี้ ยังมีการลงทุนในประเทศออสเตรเลีย อังกฤษ และสหรัฐอเมริกาอีกด้วย
ที่มา : https://www.ascendas-reit.com/en.html
https://sg.finance.yahoo.com/news/singapore-top-10-most-influential-233000172.html
3. ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์และสิทธิการเช่าอสังหาริมทรัพย์เพื่ออุตสาหกรรม เฟรเซอร์ส พร็อพเพอร์ตี้
กองทุนที่ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ประเภทอาคารโรงงาน และคลังสินค้า รวมถึงอสังหาริมทรัพย์อื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการสนับสนุน หรือส่งเสริมธุรกิจการให้เช่าอาคารโรงงาน และคลังสินค้าดังกล่าวผ่านกรรมสิทธิ์หรือสิทธิการเช่าอสังหาริมทรัพย์
4. ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์และสิทธิการเช่าดับบลิวเอชเอ พรีเมี่ยม โกรท
ลงทุนในอาคารคลังสินค้า ศูนย์กระจายสินค้า และโรงงานบนทำเลที่มีเป็นศูนย์รวมโลจิสติกส์ของประเทศไทยย่านบางนา-ตราด และโซน EEC ผ่านกรรมสิทธิ์และสิทธิการเช่าในที่ดิน
5. CapitaLand Integrated Commercial Trust
เป็นกองทุนประเภท REIT (Real Estate Investment Trust) สัญชาติสิงคโปร์ ที่ลงทุนในห้างและอาคารสำนักงาน ไม่ว่าจะเป็นห้าง Bedok Mall Bugis+ Bugis Junction หรืออาคารสำนักงานอย่าง Asia Square Tower 2, Capital Tower, CapitaGreen
ที่มา: ข้อมูลจาก Fund Fact Sheet ณ วันที่ 29 ตุลาคม 2564
ผลตอบแทนย้อนหลังกองทุน KT-PIF SSF (ณ วันที่ 29 ตุลาคม 2564)
Benchmark 1 คือ
1. ดัชนีผลตอบแทนรวมของกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์และกองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (PF&REIT Total Return Index) สัดส่วน 50.00%
2. ดัชนี FTSE Straits Times REIT Index SGD (NR) สัดส่วน 50.00%
ผลตอบแทนย้อนหลังกองทุน KT-PIF RMF (ณ วันที่ 29 ตุลาคม 2564)
Benchmark 1 คือ คำนวณจาก 50% ของอัตราผลตอบแทนรวมจากดัชนีกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์และกองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (PF&REIT Total Return Index), 25% ของอัตราผลตอบแทนรวมจาก FTSE Strait times REIT Total Return Index ที่แปลงเป็นสกุลเงินบาท และ 25% ของอัตราผลตอบแทนรวมจาก MSCI World Infrastructure Total Return Index ที่แปลงเป็นสกุลเงินบาท
หมายเหตุของผลตอบแทนย้อนหลังทั้ง 2 กองทุน :
* การแสดงผลการดำเนินงานของกองทุนรวม เป็นไปตามประกาศสมาคมบริษัทจัดการกองทุน ที่ สจก.ร. 1/2559 โดย
- ผลการดำเนินงานน้อยกว่า 1 ปี แสดงผลการดำเนินงานที่เกิดขึ้นจริง ไม่ปรับเป็นอัตราต่อปี
- ผลการดำเนินงานมากกว่า 1 ปี แสดงผลการดำเนินงานเป็นอัตราต่อปี
* การวัดผลการดำเนินงานของกองทุนรวมบนเว็บไซต์นี้ ได้จัดทำขึ้นตามมาตรฐานการวัดและนำเสนอผลการดำเนินงานของกองทุนรวมของสมาคมบริษัทจัดการลงทุน
* ผลการดำเนินงานในอดีต / ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
สรุปจุดเด่นกองทุน KT-PIF SSF และ KT-PIF RMF
1. มีการลงทุนในกองทุนอสังหาริมทรัพย์และโครงสร้างพื้นฐานที่หลากหลาย พร้อมบริหารความเสี่ยงให้มีความผันผวนน้อยกว่าดัชนีอ้างอิง ทั้ง PF&REIT Total Return Index และ FTSE Straits Times REIT INDEX SGD (NR)
2. กองทุน KT-PIF-SSF มีการจ่ายเงินปันผล เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระแสเงินสดระหว่างการลงทุน
3. ลงทุนผ่านกองทุนหลักที่มีกลยุทธ์บริหารกองทุนแบบ Active Management คือ การเอาชนะดัชนีอ้างอิง โดยกองทุนนี้จะคัดเลือกสินทรัพย์ลงทุนที่ดีทั่วโลกเพื่อสร้างโอกาสเพิ่มผลตอบแทน
ทั้งนี้ ปัจจัยความเสี่ยงที่สำคัญของกองทุน คือ ความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาหลักทรัพย์/ ความเสี่ยงจากการกระจุกตัวลงทุน และ ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน โดยกองทุนนี้ มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
ต้องบอกเลยว่า ทั้ง KT-PIF SSF และ KT-PIF RMF เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ เพราะนอกจากได้โอกาสในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์และโครงสร้างพื้นฐานในแบบที่ใช่แล้ว ยังได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีอีกด้วย
รายละเอียดกองทุน KT-PIF SSF เพิ่มเติม คลิก https://www.ktam.co.th/rmf-ltf-fund-detail.aspx?IdF=32
หนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ (Fund Fact Sheet) ของกองทุน คลิกhttps://www.ktam.co.th/document_fund/fundfactsheet/Factsheet_th_KT-PIF-SSF.pdf
ข้อมูลกองทุนรายเดือน (Monthly Fund Update) ของกองทุน คลิกhttps://www.ktam.co.th/document_fund/fundfactsheet_monthly/Fundfactsheet_monthly_th_KT-PIF-SSF.pdf (Monthly Fund Update ณ วันที่ 29 ตุลาคม 2564)
รายละเอียดกองทุน KT-PIF RMF เพิ่มเติม คลิก https://www.ktam.co.th/rmf-ltf-fund-detail.aspx?IdF=21
หนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ (Fund Fact Sheet) ของกองทุน คลิก https://www.ktam.co.th/document_fund/fundfactsheet/Factsheet_th_KT-PIF%20RMF.pdf (Fact Sheet วันที่ 30 ธันวาคม 2563)
ข้อมูลกองทุนรายเดือน (Monthly Fund Update) ของกองทุน คลิกhttps://www.ktam.co.th/document_fund/fundfactsheet_monthly/Fundfactsheet_monthly_th_KT-PIF%20RMF.pdf (Monthly Fund Update ณ วันที่ 29 ตุลาคม 2564)
สามารถชำระผ่านบัตรเครดิต KTC หรือใช้คะแนน KTC FOREVER ทุกๆ 1,000 คะแนน แทนเงินลงทุน 100 บาท ได้ด้วยนะ โดยเงื่อนไขเป็นไปตามที่ บลจ. กรุงไทยและบัตรเครดิต KTC กำหนด และยังสามารถลงทุนออนไลน์ผ่านแอปพลิเคชั่น KTAM Smart Trade ง่าย สะดวก ปลอดภัย อีกด้วย
ดาวน์โหลดเลยวันนี้ :
Android: https://bit.ly/KTST_Android
#กองทุนสิทธิลดหย่อนภาษี2564 #กองทุนสิทธิลดหย่อนภาษี #กองทุนรวมสิทธิลดหย่อนภาษี #กองทุนรวม #กองทุนไหนดี #กองทุนSSFRMF #กองทุนRMF #กองทุนSSF #กองทุนKTAM #ซื้อกองทุนผ่านบัตรเครดิต #KTAMSMARTTRADE
ร่วมติดตามเนื้อหาการเงิน-การลงทุน ทั้งบทความและวิดีโอดีๆจาก KTAM ได้ที่
ช่องทางโซเชียลมีเดีย
Facebook https://bit.ly/2C6urxv
Youtube https://bit.ly/2LYtPyz
Twitter https://bit.ly/2TzV98V
Podbeam http://bit.ly/3fajE78
Spotify https://spoti.fi/3CKOH5Z
Clubhouse https://bit.ly/3cRFGNO
Blockdit https://bit.ly/2W0yzgb