ลงทุนลดหย่อนภาษีอย่างไรดี ภายใต้เศรษฐกิจโลกผันผวน
หลายคนคงรู้ดี ผลจากวิกฤติโควิด 19 ทำให้เศรษฐกิจทั่วโลกกำลังปั่นป่วน บางกิจการห้างร้านต้องหยุดบริการ โรงงานหลายแห่งก็หยุดการผลิต ธุรกิจบางแห่งต้องหยุดชะงัก แม้แต่ตัวเราเอง ยังต้อง Work From Home หรือทำงานจากที่บ้าน
แน่นอนว่า เมื่อเศรษฐกิจโลกกำลังเกิดความผันผวน ผลที่ตามมาในโลกการลงทุน ก็กำลังได้รับผลกระทบและเกิดความผันผวนไม่ต่างกัน สังเกตง่าย ๆ ได้จากตลาดหุ้นทั่วโลก ที่กำลังผันผวนอย่างหนัก
ลองนึกภาพการลงทุนของเราง่าย ๆ สมมติว่า เราลงทุนหุ้นโรงแรมอยู่เต็มพอร์ต พอเกิดการระบาดของโควิด 19 เศรษฐกิจโลกต่างหยุดชะงัก ธุรกิจโรงแรมและการท่องเที่ยวได้รับผลกระทบ เราก็คงได้รับผลกระทบอย่างแน่นอน
ยิ่งถ้ามองไปในอนาคต หากเศรษฐกิจโลกต้องเผชิญกับโรคร้ายอื่น ๆ หรือปัจจัยอื่น ๆ ที่คาดเดาได้ยาก ก็เท่ากับว่า ถ้าเราเลือกลงทุนในสินทรัพย์เพียงกลุ่มเดียว ก็จะต้องรับความเสี่ยงไปแบบเต็ม ๆ ดังนั้น หนึ่งกลยุทธ์ที่น่าสนใจในตอนนี้ คือการลงทุนแบบ “กระจายความเสี่ยง”
คำถามต่อมาก็คือ แล้วถ้าเราต้องการลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีด้วย เราควรจะลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีไปพร้อมกับการกระจายความเสี่ยงนี้อย่างไร ?
หนึ่งในคำตอบที่น่าสนใจก็คือ การลงทุนในกองทุน SSF/RMF ที่ลดหย่อนภาษีได้ และมีนโยบายการลงทุนแบบกระจายความเสี่ยง นั่นเอง
ยกตัวอย่างเช่น ถ้าเราอยากลงทุนในกองทุนรวม SSF/ RMF เราก็ควรจะเลือกลงทุนในกองที่มีการกระจายความเสี่ยงในหลากหลายสินทรัพย์ทั่วโลก หรือเรียกว่า Asset Allocation
ซึ่งหนึ่งในกลุ่มกองทุนที่มีการลงทุนแบบ Asset Allocation ของ บลจ. กรุงไทย หรือ KTAM ที่น่าสนใจ คือ กองทุนรวมกลุ่ม “มั่ง มี ศรี สุข” ซึ่งต้องบอกว่า แค่ฟังชื่อ ก็เป็นมงคลแล้ว..
รู้ไหมว่า การลงทุนของกองทุนกลุ่ม “มั่ง มี ศรี สุข” จะต้องผ่านการคิดวิเคราะห์ถึง 4 ขั้นตอนเลยทีเดียว ก็คือ
- Macro คือ ศึกษาภาพใหญ่เศรษฐกิจโลก และนโยบายต่าง ๆ ที่จะมีผลต่อสินทรัพย์
- Fundamental คือ ประเมินปัจจัยพื้นฐาน คำนวณตัวเลขมูลค่าการลงทุนที่เหมาะสม
- Technical คือ ติดตามแนวโน้มราคาสินทรัพย์ต่าง ๆ เพื่อดูจังหวะลงทุนที่เหมาะสม
- Fund Review คือ ตรวจสอบสุขภาพกองทุนปลายทาง การเปลี่ยนแปลงของ Master Fund
เมื่อรวบรวมผลการวิเคราะห์ทั้ง 4 ขั้นตอนนี้เสร็จแล้ว ก็จะมาจัดน้ำหนักการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ทั่วโลกให้มีความเหมาะสม
จึงมั่นใจได้ว่า กองทุนกลุ่ม มั่ง มี ศรี สุข เป็นหนึ่งคำตอบของการลงทุนที่มีการกระจายความเสี่ยง แบบ Asset Allocation ที่พร้อมปรับพอร์ตการลงทุน ให้เหมาะสมกับทุกสถานการณ์
ที่น่าสนใจไปกว่านั้นก็คือ กองทุนกลุ่ม มั่ง มี ศรี สุข จะแบ่งออกเป็น 4 กลุ่มกองทุนย่อย ตามระดับความเสี่ยงที่เหมาะสมกับผู้ลงทุน ซึ่งมีอะไรบ้าง มาลองดูกัน
1. กลุ่มกองทุนเปิดกรุงไทยมั่งคั่ง หรือ KTMUNG (SSF/RMF)
เหมาะกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูง รู้ลึก รู้จริงในโลกการลงทุน รับในความผันผวนของสินทรัพย์ต่าง ๆ ได้มาก ชอบการลงทุนในหุ้นเป็นสัดส่วนมาก ๆ
โดยประมาณสัดส่วนการลงทุน คือ
- ตราสารทุน 75%
- ตราสารหนี้ 15%
- ตราสารทางเลือก 10%
2. กลุ่มกองทุนเปิดกรุงไทยมีทรัพย์ หรือ KTMEE (SSF/RMF)
เหมาะกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ตั้งแต่ปานกลางถึงสูง เป้าหมายก็คือ การสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีโอกาสได้ผลตอบแทนที่ดี แต่ก็ยังไม่เสี่ยงเป็นแบบขั้นสุด
โดยประมาณสัดส่วนการลงทุน คือ
- ตราสารทุน 50%
- ตราสารหนี้ 40%
- ตราสารทางเลือก 10%
3. กลุ่มกองทุนเปิดกรุงไทยศรีสิริ หรือ KTSRI (SSF/RMF)
เหมาะกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ปานกลาง เป้าหมายก็คือ โอกาสได้รับผลตอบแทนที่ดีขึ้น เป็นศรีแก่พอร์ตการลงทุน อาจจะไม่เน้นเสี่ยงมาก แต่ก็ยังมีลงทุนในหุ้นอยู่บ้าง
โดยประมาณสัดส่วนการลงทุน คือ
- ตราสารทุน 25%
- ตราสารหนี้สัดส่วน 65%
- ตราสารทางเลือก 10%
4. กลุ่มกองทุนเปิดกรุงไทยสุขใจ หรือ KTSUK (SSF/RMF)
เหมาะกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้น้อย อยากลงทุน ไม่ต้องหวังผลตอบแทนมาก ๆ ความเสี่ยงน้อยๆ เน้นลงทุนในสินทรัพย์ที่ให้โอกาสรับผลตอบแทนสมํ่าเสมอ มีความผันผวนน้อย เป้าหมายก็คือ การลงทุนอย่างมีความสุข
โดยสัดส่วนประมาณการลงทุน คือ
- ตราสารทุน 10%
- ตราสารหนี้สัดส่วน 80%
- ตราสารทางเลือก 10%
ซึ่งนอกจากทั้ง 4 กลุ่มกองทุน จะเป็นการลงทุนแบบ Asset Allocation ที่เราสามารถเลือกลงทุนตามระดับความเสี่ยงที่เหมาะสมกับตัวเราได้แล้ว
ในแต่ละกองทุน ก็ยังจะมี ผู้จัดการกองทุน คอยติดตามดูวัฏจักรเศรษฐกิจในระยะยาว และจะคอยปรับพอร์ตการลงทุน ให้สอดคล้องตามภาวะตลาด ให้กับเราอีกด้วย
หมายเหตุ ไม่ใช่ระดับความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนยอมรับได้ จากการประเมิน Risk Profile
ทีนี้ เราลองมาดูผลตอบแทนย้อนหลังของกองทุนข้างต้น โดยคลิกลิงค์ด้านล่างนี้ได้เลย
รายละเอียดผลตอบแทนย้อนหลัง คลิก https://www.ktam.co.th/fund-quick-rank.aspx
ข้อมูล Fund Fact Sheet ของกองทุน คลิก https://www.ktam.co.th/document_fund.aspx?vALuEId=1
ที่มา บลจ.กรุงไทย ข้อมูล ณ วันที่ 30 ก.ย. 2564
ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
การวัดผลการดำเนินงานของกองทุนรวมนี้ ได้จัดทำขึ้นตามมาตรฐานการวัดและนำเสนอผลการดำเนินงานของกองทุนรวมของสมาคมบริษัทจัดการลงทุน
มาถึงตรงนี้ คงเห็นแล้วว่า ใคร ๆ ก็สามารถลงทุนลดหย่อนภาษี ภายใต้เศรษฐกิจโลกผันผวนได้
เพียงเลือกลงทุนในกองทุน SSF/RMF ที่ช่วยลดหย่อนภาษี และยังมีนโยบายลงทุนแบบกระจายความเสี่ยงแบบ Asset Allocation ปรับการลงทุนได้อย่างเหมาะสมภายใต้เศรษฐกิจโลกผันผวนนั่นเอง
ซึ่งหากใครสนใจลงทุนใน กองทุน SSF/RMF กลุ่ม มั่ง มี ศรี สุข ยังมีสิ่งที่น่าสนใจห้ามพลาด นั่นคือ
- โปรโมชั่นกองทุน SSF/RMF คลิก https://bit.ly/SSFRMFPromo21
- สามารถชำระผ่านบัตรเครดิต KTC หรือใช้คะแนน KTC FOREVER ทุก ๆ 1,000 คะแนน แทนเงินลงทุน 100 บาท
- สามารถลงทุนออนไลน์ ผ่านแอปพลิเคชั่น KTAM Smart Trade ง่าย สะดวก ปลอดภัย ดาวน์โหลด ได้เลยที่
- iOS: https://bit.ly/KTAMST
- Android: https://bit.ly/KTST_Android
RMF ลงทุนเพื่อการเกษียณอายุ และ SSF เป็นกองทุนที่ส่งเสริมการออมระยะยาว
ปัจจัยความเสี่ยงที่สำคัญ เช่น ความเสี่ยงทางตลาด (Market Risk), ความเสี่ยงจากความสามารถในการชำระหนี้ของผู้ออกตราสาร (Credit Risk), ความเสี่ยงจากการขาดสภาพคล่องของหลักทรัพย์ (Liquidity Risk), ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน (Foreign Exchange Rate Risk) เป็นต้น
กองทุนนี้มีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ทั้งนี้ กองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจ ของผู้จัดการกองทุน ในกรณีที่กองทุนไม่ได้มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวน ผู้ลงทุนอาจจะขาดทุน หรือจะได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้
#กองทุนสิทธิลดหย่อนภาษี2564 #กองทุนสิทธิลดหย่อนภาษี #กองทุนรวมสิทธิลดหย่อนภาษี #กองทุนรวม #กองทุนไหนดี #กองทุนSSFRMF #กองทุนRMF #กองทุนSSF #กองทุนKTAM #ซื้อกองทุนผ่านบัตรเครดิต #KTAMSMARTTRADE
ร่วมติดตามเนื้อหาการเงิน-การลงทุน ทั้งบทความและวิดีโอดีๆจาก KTAM ได้ที่
ช่องทางโซเชียลมีเดีย
Facebook https://bit.ly/2C6urxv
Youtube https://bit.ly/2LYtPyz
Twitter https://bit.ly/2TzV98V
Podbeam http://bit.ly/3fajE78
Spotify https://spoti.fi/3CKOH5Z
Clubhouse https://bit.ly/3cRFGNO
Blockdit https://bit.ly/2W0yzgb